光大银行:盈利能力大幅提升,财富管理 银行建设实现新跨越

2021-08-31 09:36   来源: 互联网

8月30日晚,中国光大银行发布2021年半年度报告。

报告显示,2021年上半年,光大银行积极贯彻中央精神、监管政策和集团部署,坚持服务实体经济本源,紧扣国家发展战略,积极融入国内大循环、国内国际双循环的新发展格局,落实碳达峰碳中和重大决策强化战略导向和创新驱动,突出财富管理和金融科技特色,规模实现平稳增长,盈利水平大幅提升,一流财富管理银行建设取得良好成效。

坚持服务实体经济,履行央企职责使命

光大银行全面融入“十四五”规划大局,履行央企职责使命,助推高质量发展。大力发展绿色金融,支持绿色低碳转型。6月末该行绿色贷款余额1127亿元,较年初增长8.7%,其中清洁能源产业贷款余额98亿元,较年初增长18.7%,均快于全行贷款增速。

强化制造业、民营企业支持力度。6月末,该行制造业贷款余额3308亿元,较年初增长6.0%;制造业中长期贷款余额1224亿元,较年初增长30.0%。民营企业贷款余额7085亿元,较年初增长8.2%。

全力支持普惠金融,按计划完成“两增两控”监管目标。6月末,该行普惠金融贷款余额2206亿元,较年初增长17.9%;普惠客户数38.1万户,较年初增加7890户;新投放贷款加权平均利率4.86%同比下降40BPs;不良率0.70%。

规模保持平稳增长,盈利水平大幅提升

光大银行统筹安排各项信贷资源配置,在满足实体经济融资需求基础上,坚持高质量发展导向,有效支持战略转型,促进资产总量平稳增长。截6月末,该行资产总额57728亿元,较上年末增长4047亿元,增幅7.5%,其中贷款总额32386亿元,较上年末增长2291亿元,增幅7.6%负债总额53087亿元,较上年末增长3955亿元,增幅8.1%,其中存款余额36924亿元,较上年末增长2118亿元,增幅6.1%。

光大银行持续优化业务结构,夯实各项管理基础,推动转型创新,盈利能力显著提升。上半年,光大银行实现营业收入770.4亿元,同比增长49.2亿元,增幅6.8%。其中手续费及佣金净收入150.1亿元,同比增长8.7亿元,增幅6.2%;中收占比达19.5%,保持较高水平。实现净利润225.1亿元,同比增长40.9亿元,增幅22.2%。ROA和ROE分别达到0.81%和11.06%,同比提升0.08和1.01个百分点;每股收益0.37元,同比提升0.06元,增幅19.4%。

财富管理特色突出,客户基础持续夯实

光大银行紧紧围绕“一流财富管理银行”战略愿景,充分抓住发展新机遇,突出财富管理银行特色,加强渠道经营、客户经营、产品营销和过程管理,充分利用光大集团全牌照优势,做优零售客户财富保值增值能力做强企业客户财富融汇组织能力,推进财富管理3.0建设打造具有财富管理银行特色的客群体系,战略执行效果显著。

2021年上半年该行零售银行业务实现营业收入319.7亿元,占全行营业收入的41.5%,同比提升0.9个百分点;零售管理规模(AUM)达到20201亿元,较年初增长5.3%,首次站上2万亿大关理财管理规模8771亿元,较年初增长4.9%。公司银行业务实现营业收入311.0亿元,占全行营业收入的40.4%。收入结构优化,上半年实现绿色中收57.9亿元,同比增长12.6%,其中理财中收最为突出,同比大增34.04%;绿色中收占比7.7%,同比提升0.4个百分点。

集团赋能取得新突破,上半年实现协同营收56.8亿元,同比增长16.4%,协同中收18.3亿元,同比增长21.2%。

该行客户规模持续增长,零售客户13075万户,较年初增长6.3%;其中私行客户4.6万户,较年初增长14.6%;财富客户突破百万户,较年初增长5.3%。三大APP用户与月活数均实现高速增长,手机银行、阳光惠生活与云缴费总用户1.55亿户,同比增长63.9%,三大APP月活用户3615万户,同比增长54.6%。对公客户83.1万户,较年初增长6.2%。

坚持金融科技创新,赋能传统业务发展

光大银行持续深化数字化转型,赋能一流财富管理银行建设。6月末,该行实现零售电子交易渠道替代率98.83%,远程服务客户满意度99.52%,手机银行交易笔数同比增长12%;交易金额同比增长21%。上线手机银行私行专版,搭建线上经营体系,提升长尾客群AUM。

用科技赋能公司业务和普惠金融,对公电子交易渠道替代率93.94%,健全移动金融战略版图,发布企业手机银行1.0;升级阳光供应链云平台,打造数字金融名品,其中物流业名品“物流通”获中国金融数字科技创新大赛“专项领域创新奖”金奖。

风险管控稳健有效,资产质量稳中向好

光大银行不断完善风控体制机制,加强风险政策指导,提升资产管理水平,资产质量稳中向好。截至6月末,该行不良贷款率1.36%,较年初下降0.02个百分点;关注率1.90%,较年初下降0.25个百分点;逾期率2.05%,较年初下降0.10个百分点;拨备覆盖率184.06%,较年初提升1.35个百分点,风险指标“三降一升”,风险抵御能力持续增强。

 

2021年是中国共产党的百年华诞,是我国“十四五”规划的开局之年也是光大银行“三步走”战略第二步“再上新台阶”的起步之年。面对新发展阶段机遇和挑战光大银行作为金融央企国家队,将继续积极践行金融央企国家队的社会责任与担当主动将自身发展融入新发展格局,服务国家战略,服务人民对美好生活的需求,坚定不移地推进盈利能力、经营规模、财富管理特色、客户基础、风险管控新跨越,推进一流财富管理银行建设再上新台阶。



责任编辑:Avery
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